Эксперт объяснил, как банки проверяют крупные переводы средств

Эту информацию озвучил Владимир Шевченко, главный редактор интернет-портала Finnews.ru и эксперт в области банковского дела, в эфире радиостанции «Говорит Москва».

«Необходимо как-то ограничить мошеннические схемы, которые широко распространились. Если человек состоит в браке с женщиной, имеющей другую фамилию, и находится в браке уже двадцать лет, он не только вчера начал делать ей переводы. Он мог присылать ей по три или пять тысяч рублей на протяжении десяти лет. И она тоже отправляла ему средства. Допустим, завтра у него зарплата, а сегодня ему нужно что-то купить. В подобных ситуациях банк вряд ли будет задавать вопросы, так как имеется история операций. Однако если вы внезапно пытаетесь перевести 210 тысяч рублей человеку с другой фамилией, то у банка, конечно, возникнут сомнения», — предупредил эксперт.

Эксперты рекомендуют заранее уведомлять банк о крупных переводах, особенно если это связано с нечастыми финансовыми операциями. Такой подход может помочь избежать задержек и ненужных вопросов со стороны кредитных организаций.

В случае получения средств от неизвестных лиц, банки могут запросить дополнительную информацию о цели трансакции и источниках средств, что также направлено на предотвращение мошенничества и отмывания денег.

Учитывая изменения в законодательстве и внутренние правила банков, клиентам стоит быть готовыми предоставить различные документы, такие как справки о доходах или доказательства родственных связей, которые могут подтвердить законность источников и цели переводов. Это поможет обеспечить более плавный процесс выполнения финансовых операций, особенно когда речь идет о крупных суммах.