ЦБ опроверг слухи о массовых проверках происхождения сбережений россиян
Методические рекомендации Банка России не требуют от всех вкладчиков подтверждать происхождение денег. Проверка касается только подозрительных операций.
Распространившаяся в интернете информация о массовой проверке происхождения сбережений россиян не соответствует документам Банка России. Речь идет о методических рекомендациях от 20 мая 2026 года № 1-МР.
Документ предназначен для кредитных организаций. Он помогает банкам определять источник денег при операциях с наличностью, которые имеют признаки повышенного риска.
Требования заранее собирать подтверждающие документы для всех вкладчиков в рекомендациях нет. Банк вправе запросить сведения, если конкретная операция вызывает вопросы.
В числе признаков риска указаны крупные операции за короткий период. В публикации упоминаются внесение наличных на сумму свыше пяти миллионов рублей и частые переводы за рубеж.
Запрос банка не означает автоматическую блокировку счета. Клиенту сообщают, какие документы нужны. Подтверждением могут служить справки о доходах, договоры купли-продажи или документы о наследстве.
Разъяснение подготовлено при содействии проекта по противодействию недостоверной информации «Лапша Медиа».