У банков появится новое основание для блокировки счетов
Росфинмониторинг подготовил проект закона, который позволит блокировать банковские счета граждан России при частичном совпадении их данных с информацией о лицах, в отношении которых применяется заморозка денежных средств.
При выявлении такого совпадения счет будет заморожен на пять рабочих дней. По состоянию на 1 февраля более 800 человек из списка Росфинмониторинга имели разнообразные варианты написания своих персональных данных, сообщают «Известия».
Специалисты ожидают увеличение числа блокировок примерно на 20%. По мнению управляющего партнера агентства «ВМТ консалт» Екатерины Косаревой, в 90–95% случаев системы AML дают ложные срабатывания, поскольку ориентируются на формальные критерии. Особенно проблематично это для людей с распространёнными именами и фамилиями. Полных тезок оказывается менее 1%, но алгоритмы требуют доработки, отмечают эксперты. Они также настаивают на создании оперативного и прозрачного процесса снятия ограничений.
За последние два года в социальных сетях было зафиксировано 81 200 сообщений о блокировках счетов. При этом за последний год число сообщений выросло на 93% — до 53 500, а за последние полгода — на 48,8% (32 000), сообщали «Ведомости» со ссылкой на исследование, опубликованное в начале августа. Максимальные всплески активности в обсуждениях приходились на август (+152,8%) и ноябрь (+54,1%) 2025 года, подсчитали аналитики.