В России финансовые учреждения начали проводить проверки на родственную связь клиентов с получателями крупных денежных переводов.
Если клиент пытается произвести крупный перевод, его операция может быть временно заблокирована. После этого работник банка связывается с отправителем и задает уточняющие вопросы, среди которых он просит предоставить полные данные о получателе и объяснить, какая связь их объединяет. Также представители банка могут запросить информацию о том, на какие цели предназначены переведенные средства, сообщает РИА Новости.
С 1 января вступит в силу обновлённый перечень признаков, указывающих на возможные мошеннические действия в банковской сфере. Среди нововведений - необходимость проверки некоторых крупных переводов через систему быстрых платежей между собственными счетами, если сумма превышает 200 тыс. рублей. Более того, изменение номера телефона для доступа к онлайн-банкингу также будет рассматриваться как подозрительный индикатор.
Эти меры направлены на повышение уровня защиты граждан от мошенничества и отмывания денег, а также на соблюдение международных стандартов по борьбе с финансовыми преступлениями. Однако, как отмечают эксперты, необходимо найти баланс между защитой интересов клиентов и удобством их обслуживания.
Кроме того, банки рекомендуют своим клиентам своевременно обновлять информацию о своих данных, чтобы избежать блокировок при легких операциях. Обращение в службу поддержки банка также может помочь прояснить ситуацию в случае возникновения трудностей с переводом.
