Специалист платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава сообщил, что мошенники начали осуществлять переводы денег на карты россиян, а затем связываться с ними через мессенджеры с просьбой вернуть сумму.
В большинстве случаев мошенники используют различные предлоги для того, чтобы убедить жертву отправить деньги назад. Они могут представляться банками, технической поддержкой или даже знакомыми.
В интервью РИА Новости Кучава уточнил, что в случае, если человек выполнит просьбу мошенников и вернет средства, угроза блокировки карты становится реальной. По его словам, переведенные деньги, как правило, являются украденными у другого человека. Таким образом, возврат таких средств может сделать россиянина участником преступной схемы по обналичиванию украденного.
Это хитроумная уловка, цель которой — превратить добропорядочного человека в «дропа», соучастника преступления, а потом шантажировать его.
Если владелец украденных денег подаст заявление в полицию, результаты могут быть плачевные — карты и счета дроппера могут быть заблокированы во всех российских банках. Как отметил специалист, банки имеют право временно приостанавливать использование карт, онлайн-счетов или других электронных платежных средств до тех пор, пока информация не будет исключена из черного списка ЦБ.
Особенно стоит учитывать, что, если информация о счетах поступит из МВД, финансовые учреждения обязаны блокировать используемые счета. «Хотя деньги на счете не исчезнут, доступ к ним можно будет получить лишь в отделении банка с удостоверением личности», — подчеркнул Кучава.
Важно также отметить, что россияне могут предотвратить подобные ситуации, будучи более внимательными к своим финансам и проверяя информацию о возможных схемах мошенничества. Рекомендуется избегать перевода денег на незнакомые номера карт и сообщать о любых подозрительных действиях в банки и правоохранительные органы. Некоторые банки также предлагают услуги по мониторингу транзакций и могут предупредить клиентов о незнакомых переводах.
Кроме того, рекомендуется регулярно проверять свои банковские счета на наличие несанкционированных транзакций и устанавливать лимиты на переводы, чтобы минимизировать риски при возможных атаках мошенников. Обучение основам финансовой безопасности и критическое мышление помогут защитить имущество и снизить шансы на попадание в преступные схемы.
