Банк России 26 октября выпустил методические рекомендации для кредитных организаций по определению источников происхождения денег при операциях с крупными суммами наличных. Для физических лиц ориентир составляет 5 млн рублей за одну операцию или в совокупности за календарный месяц.
Банк России 26 октября выпустил методические рекомендации для кредитных организаций по определению источников происхождения денег при операциях с крупными суммами наличных. Для физических лиц ориентир составляет 5 млн рублей за одну операцию или в совокупности за календарный месяц.
Рекомендации касаются внесения наличных рублей на счета, переводов без открытия счёта, покупки за наличные инвестиционных драгоценных металлов, монет и обработанных природных алмазов, а также операций с наличной иностранной валютой. Банкам рекомендовано оценивать финансовое положение клиента и при необходимости запрашивать документы, подтверждающие происхождение средств.
Регулятор подчёркивает, что меры рассчитаны на узкий круг нетипичных операций и не должны затрагивать добросовестных граждан. Сумма от 5 млн рублей сама по себе не означает автоматического запрета операции.
