Банки помогли 15,5 тыс. россиян вернуть около 650 млн рублей, похищенных мошенниками, сообщил представитель Банка России Вадим Уваров. Возврат средств зависит от обстоятельств перевода и действий банка.
Центробанк отметил важность оперативного реагирования на обращения граждан и внедрения современных технологий для обнаружения подозрительных операций. Также регулятор рекомендует россиянам соблюдать простые правила безопасности: не сообщать никому пароли, использовать двухфакторную аутентификацию и проверять информацию перед переводами.
Банки активно внедряют системы мониторинга транзакций и развивают клиентские сервисы по защите от мошенничества, что позволяет своевременно блокировать подозрительные операции и минимизировать ущерб клиентов.
Центробанк продолжит работу по повышению финансовой грамотности населения и внедрению инновационных решений для защиты средств граждан.
Банковские учреждения вернули жителям России общую сумму в размере 650 млн рублей, похищенную мошенниками. Об этом рассказал глава департамента информационной безопасности Центробанка (ЦБ) Вадим Уваров. По его словам, данной возможностью воспользовались 15,5 тысячи граждан.
«Общая сумма возвращённых средств приблизилась к 650 миллионам рублей. Мы совместно с банками реализуем адресные операции по возврату денег, когда, к примеру, средства оказались на счёте жертвы, но фактически так и не дошли до неё», — пояснил Уваров на банковском форуме (цитата по ТАСС).
Согласно данным ЦБ, за второй квартал 2026 года число атак с применением социального инженерства достигло 28,7 тысячи — это максимальный показатель за последние два года. При этом количество украденных денег через систему быстрых платежей (СБП) выросло почти втрое по сравнению с прошлым годом. Поскольку операции через СБП инициирует сам клиент, банк не может быстро отменить перевод, из-за чего возврат средств клиентам с трудом превышает 2%.
Возврат украденных средств — это не автоматическое аннулирование уже проведённого перевода, а результат срабатывания определённых защитных мер. С 25 июля 2024 года банк обязан приостановить перевод на 48 часов, если получатель внесён в базу ЦБ по мошенническим операциям. Если же банк не остановил платёж, и деньги ушли, он должен вернуть их в течение 30 дней после подачи клиентом заявления. Для трансграничных переводов срок возврата увеличен до 60 дней.
Однако у этой защиты есть ограничения: если после двухдневной задержки клиент повторно подтверждает перевод на тот же счёт, банк обязан выполнить операцию и не несёт при этом финансовой ответственности. Денежные переводы через СБП происходят мгновенно, и схемы, аналогичной чарджбэку, здесь нет, поэтому вернуть средства возможно только с согласия получателя или через судебное разбирательство. Также банк вправе отказать в возврате, если клиент нарушил условия соглашения и скомпрометировал свои данные. В отличие от этого, при операциях с картами деньги сначала замораживаются, а не списываются, что даёт банку больше времени для предотвращения мошенничества.
Для повышения уровня защиты клиентов банки активно внедряют технологии машинного обучения и искусственного интеллекта, которые анализируют подозрительные транзакции в режиме реального времени и автоматически блокируют мошеннические операции. Кроме того, увеличивается информированность населения о методах социальной инженерии и способах защиты личных данных через образовательные кампании и консультационные услуги банков.
