Банкам предложили запрашивать у части клиентов контактные данные родителей для проверки благонадёжности и управления рисками.
Центральный банк России дал рекомендацию кредитным организациям запрашивать у родителей или иных законных представителей контактные данные при заключении договоров с несовершеннолетними и организовать несколько оперативных и бесплатных каналов уведомления помимо единственного варианта — личного визита в отделение. Об этом говорится в информационном письме регулятора, размещённом на его сайте и подписанном первым заместителем председателя Дмитрием Тулиным.
В документе предлагается фиксировать у законных представителей контактную информацию (например, адрес электронной почты или номер мобильного телефона) для направления уведомлений. В ходе надзорных мероприятий ЦБ обнаружил, что некоторые банки открывают счета для несовершеннолетних без получения такого согласия либо не имеют документального подтверждения его наличия, при этом в качестве единственного метода оповещения предусмотрено исключительно обращение представителя в подразделение кредитной организации.
По мнению Банка России, описанный подход не является оптимальным: если единственным способом информирования остаётся личное посещение, это подрывает главную цель — предотвратить вовлечение несовершеннолетних в совершение финансовых операций в противоправных целях, — подчёркивается в письме. В тексте также указывается на риски привлечения подростков к дропперству.
